Андрей Смирнов
Время чтения: ~9 мин.
Просмотров: 1

ПИФы Сбербанка — разновидности, доходность, активация личного кабинета, отзывы вкладчиков

Управляющая компания «Сбербанк Управление Активами» является одним из лидеров на инвестиционном рынке. Компания управляет средствами пенсионных накоплений в НПФ, активами страховым компаний, паевыми инвестиционными фондами, активами банков и частных лиц, средствами федеральных бюджетов.

Содержание

УК Сбербанка предлагает инвесторам услуги

  • Индивидуального доверительного управления.
  • Управления активами через ПИФы;
  • Финансового планирования;
  • Ведения ИИС.

УК «Сбербанк Управление Активами» считается сильнейшей командой, обладающей уникальными знаниями, позволяющими использовать несколько стратегий управлений – от сбалансированной до агрессивной.

Статистика УК Сбербанка:

  • В управлении компании находится более 523 млрд. рублей;
  • 95000 частных клиентов;
  • Доля рынка открытых паевых инвестиционных фондов – 24,8%;
  • Рейтинг надежности – АА+ (наивысший, по версии Эксперт РА);
  • В управлении компании – 20 открытых ПИФ.

Компания сотрудничает с зарубежными и российскими брокерами, что позволяет ей получать хорошие ценовые условия исполнения сделок. Собственная аналитическая команда с большим опытом управления государственными активами и деньгами организаций поможет вам приумножить свои сбережения за счет грамотного инвестирования в ПИФы.

Управление активами через ПИФы

УК Сбербанка предлагает широкую линейку фондов – от классики до секторных и страновых:

  • Открытые фонды облигаций (Илья Муромец, Фонд перспективных облигаций, Еврооблигации, Глобальный долговой рынок);
  • Открытые фонды акций (Добрыня Никитич, Природные ресурсы и Электроэнергетика, и пр.);
  • Открытый фонд смешанных инвестиций (Сбалансированный);
  • ОПИФ фондов Сбербанка (управление активами фонда Америка, Европа, Развивающиеся рынки, Глобальное машиностроение, Золото Биотехнологии);
  • ЭПИФЫ недвижимости (Жилая, Коммерческая, Арендный бизнес).

Большинство ПИФов демонстрируют высокую годовую доходность:

uk-sberbank---upravlenie-aktivami-12.jpg

УК предлагает несколько готовых решений:

  • Консервативный портфель с низким уровнем риска;
  • Сбалансированный портфель с умеренным уровнем риска;
  • Агрессивный портфель с высоким уровнем риска.

Чтобы купить в Сбербанке паи или воспользоваться готовой инвестиционной стратегией (долларовой или рублевой), вам необходимо открыть счет ИИС, и пополнить его на сумму от 50000 до 1 миллиона рублей. Счет открывается на период 3 года.

Вам также будет предоставлен налоговый вычет по выбранному сценарию. Налоговые льготы распространяются на доход, полученный от инвестирования или предоставляется в форме вычета с НДФЛ (до 52000 рублей).

Доверительное управление

Для тех, кто не знаком с инвестированием, управляющая компания предлагает услугу доверительного управления. Вам доступен широкий спектр предложений с различным соотношением доходности и уровня риска.

Контактная информация

При возникновении вопросов по инвестициям, вы можете обратиться в информационный центр:

  • 8 800 100 3 111
  • +7 (495) 258 0534
  • Сайт: www.sberbank-am.ru
3QNtnbQM5Bc-1024x576-678x381.jpg
Сбербанк Инвестиции — Личный кабинет

Стать инвестором в Сбербанке легко и просто. Нужно сделать всего несколько шагов.

В этой статье мы разберем какие шаги и что нужно делать. Читайте ниже ⇓

Как начать инвестировать?

Bezymya-nnyy-1-8.jpg
Как начать инвестировать?

Чтобы начать инвестировать нужно для начала открыть брокерский счет в Сбербанк Онлайн.

После открытия брокерского счета нужно пополнить счет. Сделать это можно также через Сбербанк Онлайн или в отделении Сбербанка.

Затем установите приложение на смартфон Сбербанк Инвестор и выбирайте решения на свой вкус.

Сбербанк Инвестиции — Личный кабинет

Открыть брокерский счет можно в личном кабинете Сбербанк Онлайн. Для этого перейдите по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/person и нажмите на Сбербанк Онлайн в правом верхнем углу.

Bezymya-nnyy-1-5.jpg
Сбербанк Онлайн

Далее нужно пройти процесс регистрации. Нажмите на Регистрацию.

Bezymya-nnyy-1-6.jpg
Регистрация

Для регистрации нужна банковская карта Сбербанка и мобильный телефон. Карта должна быть действующей. А телефон тот, на который подключен Мобильный банк, должен быть под рукой — на него придёт СМС‑код.

Введите номер карты и нажмите Продолжить.

Bezymya-nnyy-1-7.jpg
Введение номера карты

На номер телефона придет смс с кодом подтверждения. Этот код нужно ввести в специальное поле.

Далее нужно придумать логин и пароль и зарегистрироваться.

Протестируйте личный кабинет, совершив вход.

Мобильное приложение Сбербанк Инвестор

Bezymya-nnyy-1-9.jpg
Мобильное приложение

Для инвестирования потребуется мобильное приложение Сбербанк Инвестор. Его можно скачать и установить на Android и IOS.

Ссылки для скачивания:

15-11-300x100.jpg
Мобильное приложение для IOS
i-300x100.jpg
Мобильное приложение для Android

Возможности мобильного приложения:

Инвестирование как способ пассивного дохода для физических лиц имеет свои особенности. Низкая стоимость вложений влияет на величину прибыли, но снижает риски. Сбербанк предлагает инструмент, доступный гражданам — паевые инвестиционные фонды.

Что такое ПИФы, понятие

Сбербанк организует фонды, цель которых — объединить вложения и распорядиться ими с выгодой. Вкладчиками выступают физические лица, их количество не ограничено. Передавая деньги банку, клиент покупает пай — право долевого участия в доходах.blog6-1100x716.jpg

Пай — документ, выписанный на конкретного человека — вкладчика. В документе указано, какой процент прибыли принадлежит пайщику от деятельности организации.

Как работают ПИФы Сбербанка

ПАО Сбербанк открывает фонд:

  • с высокими рисками и процентами прибыли;
  • с низкими рисками и процентами дохода.

Потенциальным инвестором выступает человек или организация:

  • клиент выбирает отрасль;
  • совершает покупку на сумму от 1000 руб. в личном кабинете;
  • при оформлении сделки в банке или офисе УК минимальная сумма 15 000 руб.

Финансовые аналитики компании вкладывают собранные деньги в:

  • ценные бумаги;
  • финансовые биржи;
  • строительство;
  • другие доходные операции.

Пайщики оценивают изменение стоимости пая в конце срока договора, при положительной разнице начисляется прибыль.

Компания изымает комиссию за организацию движения денег.

Важно! Сбербанк не гарантирует прибыль от участия в ПИФах. Если финансовая операция принесла убыток, инвесторы не получают доходов.Если у вкладчика не хватает денег на инвестицию, он может купить часть пая. В таком случае доход от финансовых манипуляций будет поделен между владельцами соразмерно их вкладу. Узнайте также ТОП-10 лучших игр с выводом денег

Что такое пирамида «Старком» (StarCom), читайте тут

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов: http://wikiprofit.ru/investments/brokery-binarnyx-opcionov.html

Виды ПИФов Сбербанка

Фонды делятся по возможности вложиться в них на:

  • закрытые — клиенты покупают паи на этапе формирования капитала или при дополнительном выпуске;
  • открытые — принимает вложения без ограничений по срокам.

Некоторые ПИФы вкладываются в валютные операции. В условиях нестабильного курса рубля популярность таких фондов резко упала.

По возможности участияОбъект инвестированияНазвание фонда
Низкие риски и доходы
ОткрытыеОблигацииИлья Муромец
Евро
Глобальный долговой рынок
Денежный
Средние риски и доходы
ОткрытыеОблигацииПерспективные
Смешанные инвестицииСбалансированный
ЗакрытыеНедвижимостьЖилая недвижимость #2
Арендный бизнес
Высокие риски и доходы
ОткрытыеАкцииКомпании малой капитализации
Глобальный интернет
Электроэнергетика
Природные ресурсы
Финансовый сектор
Машиностроение
Биотехнологии
Международные фондыЗолото
Америка
Европа
Развивающиеся рынки

Описание фондов, их реальную стоимость и доходность на текущий момент можно узнать:

  • в отделениях банка или УК. Действует запись на консультацию;
  • по телефону УК +7−495−50−00−100; +7−800−10−03−111;
  • на сайте: www.sberbank.ru.

Как вывести деньги из ПИФа

Для погашения пая требуется оставить заявку в Сбербанке. При себе достаточно иметь:

  • паспорт;
  • заявление на приобретение.

Важно! Погасить пай закрытого фонда досрочно невозможно! Деньги выплачиваются при его закрытии.С момента подачи заявления до вывода денег из ПИФа проходит не больше 13 рабочих дней.

Плюсы и минусы вложений в ПИФы Сбербанка

Плюсы:

  • вкладами распоряжаются профессиональные финансисты. Они анализируют рынок, просчитывают риски и отслеживают движение денежных средств. Вкладчики без специального образования не могут самостоятельно контролировать все сферы финансового рынка — это требует затрат времени и сил;
  • сбербанк предлагает потенциальным пайщикам калькулятор доходности. Клиент выбирает объект вложений на основе численных показателей возможной прибыли.

Процедуры покупки, продажи и обналичивания пая аналогичны и состоят из двух действий:

  • подача заявки клиентом;
  • исполнение банком.

Для действий с паем требуются два документа — паспорт и заявление.

Плюсы:

  • создавать ПИФы имеют право компании, получившие лицензию на финансовые операции подобного рода. Сбербанк, имея необходимые разрешения, совершает манипуляции с деньгами клиентов под контролем государства. На всех этапах действия банка отслеживаются;
  • доступность. Минимальная сумма для участия в инвестициях 1000 руб. при оформлении онлайн;
  • законодательством РФ не предусмотрен налог на капитал, вложенный в паи. Инвесторы платят налог на прибыль;
  • открытые ПИФы не запрещают возврат капитала до истечения срока операции. Вкладчик получает деньги в любой удобный день;
  • количество не ограничивается. Для минимизации рисков физическое лицо может сформировать портфель инвестиций, в который войдут паи фондов с разной степенью рисков;
  • разнообразие фондов делает их привлекательными для широкого круга будущих инвесторов.

Минусы:

  • банк начисляет комиссии: клиент покупает пай по завышенной цене, банк выкупает их с учетом скидки;
  • при участии в закрытых фондах держатель бумаг не имеет права вывести капитал до окончания финансовой операции;
  • для получения больших прибылей необходимо вкладывать средства на длительное время. Оптимальный срок инвестирования — более 3 лет;
  • банк не гарантирует прибыль по вкладу. После длительного подъема доходность объекта может резко снизиться;
  • вклады не попадают под обязательное страхование. В случае возникновения проблем с объектом инвесторы теряют все вложения без компенсаций и выводов;
  • банк списывает комиссию в размере 1−3% от суммы вклада ежегодно за услугу управления капиталом. В случае отсутствия прибыли или наличия убытков комиссия не отменяется;
  • при продаже пая вкладчик платит налог на прибыль. Базой налогообложения служит весь полученный держателем доход за полный срок. После 36 месяцев владения налог не начисляется.

Как купить ПИФы

В отделении Сбербанка:

  • в порядке живой очереди;
  • записаться на консультацию онлайн или по телефону.

С собой нужно иметь паспорт. Другие документы не требуются.

Онлайн:

  • зарегистрироваться при необходимости на сайте госуслуг www.gosuslugi.ru;
  • создать личный кабинет на сайте сбербанка.

В приложении для android и ios. Иметь учетную запись на сайте госуслуг обязательно.

В офисе УК. Документ для оформления сделки — паспорт. Пай облагается комиссией до 1% от суммы вклада.

Доходность

Доход вкладчика рассчитывается по формуле: цена продажи — цена покупки пая.

В 2018 году доходность фондов составила:

ФондДоходность в %
Глобальный интернет19,2
Биотехнологии15,1
Природные ресурсы14,6
Америка13,4
Еврооблигации8,6
Золото5,6
Добрыня Никитич5
Европа4,4
Электроэнергетика3,8

Личный кабинет

Создать личный кабинет на сайте управляющей компании нужно для:

  • вложений в фонды — покупки паев;
  • контроля движения денежных средств;
  • подачи заявлений для операций по вкладам;
  • обзора новостей и предложений по интересующим вкладчика тематикам.

Алгоритм создания ЛК:

  • зайти на сайт www.my.sberbank-am.ru;
  • в левой части окна «Личный кабинет» перейти на вкладку «регистрация»;
  • в открывшемся окне инструкция по регистрации с помощью учетной записи на портале Госуслуг: кнопка «зарегистрироваться через госуслуги», подтвердить учетную запись на портале в приложении Сбербанк-онлайн;
  • при отсутствии учетной записи получить логин и пароль для ЛК можно: в отделении ПАО Сбербанк, в офисе управляющей компании.

Альтернативные пути входа на сайт прописаны в левой части экрана кнопками:

  • войти через госуслуги;
  • войти через сбербанк — подходит для тех, кто имеет личный кабинет на сайте Сбербанка.

Отзывы клиентов

«Об инвестициях через паи знал еще со времен союза. Перед тем, как доверять деньги Сбербанку изучил доходность всех ПИФов, положение дел в инвестируемых отраслях, отзывы вкладчиков. Поделил всю сумму на три фонда. Один из них дал прибыль 60%, остальные остались в убытке на 15%. Считаю, что моя схема оправдала себя».

«В 2013 инвестировал в Энергетику 300 000 р. Через три месяца цена на акции упала настолько, что я потерял 40 000. Мне пришлось срочно продавать паи и возвращать оставшиеся деньги. Не рекомендую этот способ вкладов, слишком высокая вероятность остаться ни с чем».

«Вложилась в фонд Илья Муромец по настоянию личного консультанта. Через 13 месяц потеряла 50 000 руб. Очень повезло, что курс доллара вырос, и я успела вывести деньги с плюсом. Но это чистая случайность. Больше со схемами Сбербанка не связываюсь».

Видео про ПИФы от «Сбербанк»:

Поделиться:Используемые источники:

  • https://flexfin.ru/uk-sberbank-upravlenie-aktivami/
  • https://sberbank-investitsii.ru/lichnyy-kabinet/
  • https://wikiprofit.ru/investments/pify-sberbanka.html

Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Максим Иванов
Наш эксперт
Написано статей
129
Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации