Кредитные карты МТС Банка: как оформить онлайн, быстро и на выгодных условиях

Удобное и практичное решение для бережливого человека – кредитная карта от МТС Банка. Это отличная возможность получить недостающую сумму и сэкономить на покупках за счет кэшбэка — автоматического возврата части потраченных средств на счет.

Типы кредитных карт

Тип определяется исходным балансом на счете, а также размером и порядком начисления кэшбэка. Наибольшей популярностью сегодня пользуются такие предложения

МТС Деньги Weekend

Кредитный лимит по не превышает 300 тысяч рублей, в день можно снимать до 50 тысяч наличными. Возвратная ставка по кэшбэку составляет от 1 до 10%, сумма начисляется по пятницам и в месяц не превышает 3 000 рублей. В течение 51 дня с момента покупки проценты по кредиту не начисляются.

МТС Деньги Zero

Выгодное предложение, которое позволяет пользоваться кредитом, не выплачивая проценты банку. При условии погашения займа в установленный срок, клиент платит только 30 рублей комиссии за период пользования кредитными средствами.

МТС Smart Деньги

Отличается бесплатным обслуживанием. Оформление дает возможность пользоваться услугами оператора МТС на безвозмездной основе.

Детский мир

Позволяет оплачивать бонусами до 100% стоимости покупок в магазинах «Детский мир», а до 20 ноября – получить на счет 1000 рублей за покупку на такую же сумму.

Каждую карту можно добавить в соответствующее приложение гаджета, и оплачивать покупки в одно касание.

Условия получения

Держателем кредитки может стать каждый, кто является совершеннолетним гражданином или жителем РФ (с постоянной пропиской), и имеет постоянный доход. При рассмотрении заявки Банк может учесть кредитную историю заявителя. Отрицательное решение принимается без объяснения причины отказа.

Тарифы и возможности

При выборе наиболее выгодного для клиента финансового продукта, следует учитывать следующую информацию:

• тариф на услугу обслуживания карты в течение года;
• размер процентной ставки по кредиту;
• размер кэшбэка и порядок его начисления;
• продолжительность льготного периода кредитования.

Следует обратить внимание и на дополнительные преимущества или особые условия пользования картой, которые предлагает Банк, а также отзывы ее держателей.

Как оформить кредитную карту МТС Банка?

Оформлять кредитные карты МТС очень удобно – для этого нужно лишь посетить официальный сайт компании. Выбрав подходящий продукт, клиент заполняет соответствующую онлайн-заявку, которая рассматривается в течение 5 рабочих дней. Получить карту можно в любом салоне оператора.

Блокировка карты

Заблокировать кредитную карту МТС можно несколькими способами:

1. Через мобильный банк.
2. Отправкой СМС на номер 8 916 77 333 1 «стоп ХХХХ», где ХХХХ – последние цифры номера карты.
3. При помощи сотрудников компании, обратившись в ближайший офис.
4. Звонком на бесплатный номер 8 800 250 08 90.

Если потребовалась постоянная блокировка карты, можно написать соответствующее письмо в Банк.

Кредитная карта МТС – платежная банковская карта, предназначенная для совершения денежных операций. Средства с фиксированным лимитом предоставляются на определенный срок. Если клиент не внесет нужную сумму до положенного времени, банк начисляет процент за использование денежных средств.

У данного вида кредитования имеются преимущества:

• удобная оплата;
• бонусы, акции, кэшбэк от банка;
• льготный период;
• альтернатива микрозаймам;
• удобное пользование при выезде за границу.

У МТС Банка есть несколько кредитных предложений с приемлемыми условиями как для зарплатных, так и для новых клиентов. Одним из них является карта МТС Деньги.

Навигация

Что такое кредитная карта от МТС

Кредитные карты бывают стандартными, золотыми, платиновыми и кобрендинговыми. Карта МТС Деньги относится к первой категории. Она обладает обыкновенным набором возможностей, которые подключены при оформлении, подойдет для расчета в супермаркетах, магазинах, интернете и  при оплате услуг. Карта МТС также имеет стандартный лимит и локальное пользование. Это значит, что обладатель не может увеличить или уменьшить сумму займа, а воспользоваться ей сможет только на территории РФ.

Какие предлагаются условия

МТС Банк предоставляет большое количество кредитных карт с разнообразными условиями.

Кредитная карта МТС Деньги Weekend

Отличительная черта тарифа: кэшбэк начисляется каждую пятницу от 1 до 9% в зависимости от категории. 5% возвращается за:

• питание вне дома;
• посещение кино;
• поездки на такси и каршеринге;
• посещение мероприятий.

В клиниках сети «Медси» предоставляется 9%. Во всех остальных случаях действует 1%. За год можно вернуть до 36 000 рублей.

По условиям тарифа, держатель может беспроцентно пользоваться деньгами в течении 51 дня. Оформить продукт можно с ограничением до 300 тысяч. Выпуск бесплатен, но ежегодное обслуживание составит 900 рублей. Кредитная ставка колеблется в пределах 24,9–27%.

МТС Деньги Weekend для зарплатных клиентов

Этот вариант предоставляется, только если у держателя есть зарплатная дебетовая карта МТС. В отличие от предыдущей версии, тут увеличен лимит до 400 000 рублей, не нужно платить за обслуживание первый год, процентная ставка ниже –  19,9-27%.

Внимание! Есть ограничение по снятию наличных: до 50 000 рублей в день и до 600 000 рублей в месяц.

МТС Деньги Zero

Беспроцентная кредитная карта МТС. Оплата в размере 30 рублей в день происходит только в том случае, если держатель воспользовался кредитными средствами. Снимать деньги можно в любом банкомате мира без комиссии. Стоимость выпуска 300 рублей. Максимальный займ на карту составляет 150 000 рублей. Минимальный платеж рассчитывается так: 5% от суммы задолженности (но не менее 500 рублей) плюс комиссия за обслуживание.

Важно! Карту с любым из тарифов может открыть гражданин РФ старше 18 лет при условии, что у него есть официальное место работы. Из документов потребуется паспорт.

Инструкция по оформлению

Кредитная карта МТС Банк  может быть получена двумя способами:

• можно оформить онлайн заявку;
• заказать в отделении МТС Банка или в офисе продаж.

Онлайн-заявка подается на официальном сайте МТС. Для этого нужно:

1. Выбрать тариф и нажать кнопку «Заказать карту».
2. На экране появится поле для ввода данных. Заполнить все графы (ФИО, номер мобильного телефона, адрес электронной почты).
3. После отправки данных придет СМС-сообщение с ответом от банка.
4. Если заявку одобрили, забрать карту в салоне, отделении банка или через бесплатную курьерскую доставку.

Важно! Сайт предлагает заполнить заявку через Госуслуги для повышения шанса на одобрение. Также ее можно оставить в онлайн-банке.

Есть возможность оформить заявление лично. Для этого следует прийти в отделение банка с паспортом. Кредитный специалист предоставит бланк для заполнения данных. Когда вся информация подтверждена, анкету забирает сотрудник и передает на обработку. Через несколько минут после отправки придет ответ, и в случае положительного решения можно активировать карту и забрать ее.

Чтобы получить ПИН-код, нужно позвонить по номеру 8 800 250 08 90 и нажать цифру 3, потом 1. Следуя инструкциям оператора, ввести код из СМС-сообщения, после этого оператор предложит установить новый. Для подтверждения данных могут запросить последние 4 цифры карты и CVC2.

Достоинства и недостатки карты МТС Банка

Как у любого банковского продукта, у карт МТС Банка есть положительные и отрицательные качества.

Преимущества	Недостатки
Кэшбэк до 25%	Льготный период 51 день, что немного по отношению к конкурентам или карте МТС Cashback
Доставка за счет банка в любое место	Процент до 27%
Высокий лимит	Множество комиссий по разным операциям
Подача онлайн-заявки	Отказы в увеличении лимита
Бесплатное оформление и первый год использования (по карте Zero)	Сбои при пополнении карты

Судя по отзывам пользователей, главные преимущества карты в легкости получения, высоком кэшбэке, подключении  дополнительных опций. Но клиентов не устраивают постоянные сбои в личном кабинете, непрозрачность начислений и большая комиссия за снятие наличных.

Держателям кредитных карт МТС Деньги необходимо:

• изучить дополнительные функции карты и подключить нужные опции;
• внимательно изучить комиссии по каждой категории, чтобы в конце месяца не было неприятных неожиданностей;
• найти выгодные для себя способы снятия наличных.

Важно! Комиссия за снятие не снимается только с личных средств, за кредитные она предусмотрена всегда.

МТС Банк создал полезный кредитный продукт, который пользуется популярностью среди потребителей за:

• упрощенную заявку для получения;
• крупный лимит;
• высокий кэшбэк.

Чтобы комфортно пользоваться банковским продуктом, не допускайте просрочек, не снимайте деньги без надобности, подключите мобильный банкинг, не предоставляйте данные кредитки посторонним людям и не запрашивайте лимит, превышающий уровень заработной платы.

МТС Деньги — это кредитная карта от нового МТС Банка, созданного популярным российским сотовым оператором. Выпуск и обслуживание карты осуществляется бесплатно. Одно из главных преимуществ кредитной карты МТС Деньги — беспроцентный период сроком до 51 дня. Заемщики погашающие задолженность во время действия льготного периода не платят никаких процентов. Пользователям кредитной карты МТС Деньги активируется 7,50% доход на остаток, а пользователям являющимся абонентами сотового оператора связи МТС будет начисляться кэшбэк 2%. Кэшбэк может быть возвращен на саму карту или на личный счет мобильного телефона. Карта МТС Деньги поддерживает сервис бесконтактной оплаты, используя который можно производить оплату товаров и услуг одним касанием с помощью карты МТС Деньги, а так же приложений Apple Pay, Android Pay и Samsung Pay. Удобный личный кабинет (интернет-банк) и приложения позволят вести точное отслеживание расходов, осуществлять различные платежи и переводы. Кредитная карта МТС Деньги оформляется в день обращения без лишних справок, документов и проверок. Абонентам МТС и зарплатным клиентам банка могут быть предоставлены индивидуальные условия со сниженной процентной ставкой.Беспроцентный период — до 51 дняКредитный лимит – до 300000 рублейПроцентная ставка – от 23,00% годовыхСтоимость обслуживания – бесплатноеКомиссия за снятие наличных — 1,00-1,50% (минимум 100 рублей)Лимит снятия наличных — 600000 в месяцТип кредитной карты — MasterCard Unembossed (неименная) —>

В 2020 году компания МТС приготовила для своих клиентов выгодное предложение – теперь можно получить карту с Cashback, бонусы от которого накапливаются для дальнейшей траты на мобильную связь и покупки техники в салонах-магазинах МТС. В приведенной ниже статье расскажем как заказать карту МТС Банка с кэшбэком, какие документы для этого потребуются, как правильно подать онлайн-заявку на кредитную карту через сайт или мобильное приложение и многое другое.

Оформление заявки на кредитную карту МТС Банка

Оформить кредитную карту МТС Банка онлайн довольно просто. Для этого следует:

• Оставить онлайн-заявку на сайте мобильного оператора или на официальном сайте банка.
• Дождаться решения в SMS-сообщении.
• Забрать кредитку из офиса оператора связи или заказать адресную доставку курьером.

Следует знать, что оформление заявки через портал Госуслуг повышает шанс на одобрение на 20%.

Требования к клиентам

Пользоваться картой МТС Банка может любой гражданин Российской Федерации в возрасте от 20 до 70 лет. Иностранцам данный кредитный продукт не выдается.

Необходимые документы

Для получения карты необходим только паспорт гражданина РФ. Никаких справок о доходах в банк предоставлять не нужно. Регион проживания также не имеет при этом значения. Не требуется и подключение номера МТС.

Активация карты

Заказать кредитку можно на сайте оператора связи или банка, на Госуслугах, а также в любом из отделений МТС в городе. 

Чтобы активировать кредитную карту МТС Банка с кэшбэком пользователю не нужно выполнять никаких дополнительных действий. Активация карты осуществляется автоматически в момент выдачи кредитки.

Условия и процентные ставки

Условия пользования кредитной картой МТС Банка:

• большой кредитный лимит, который можно максимально увеличить до 500 000 рублей;
• льготный период – 111 дней с момента поступления денежных средств на счет;
• бесплатное обслуживание;
• процент на использование кредитных средств – от 11,9% до 25,9% в год;
• комиссия за снятие кредитных средств в банкоматах – 3,9% от суммы операции + 350 рублей;
• снятие кредитных средств со счета в кассах банка – 4%;
• минимальный платеж – 5% от общей задолженности, не менее 100 рублей в месяц; 
• уведомления через SMS с 3 месяца пользования – по 59 рублей ежемесячно;
• проценты, начисляемые на остаток до 299 999 ₽ – 4%, от 300 000 ₽ – 2%.

За выпуск карточки необходимо единоразово заплатить 299 рублей. Перевыпуск кредитки по окончании срока действия осуществляется бесплатно.

Плюсы и минусы карты с кэшбэком

К плюсам кредитки с кэшбэком можно отнести:

• бесплатное обслуживание;
• отсутствие комиссии за снятие собственных средств во всех банкоматах;
• оформление кредита без справки о доходах
• отсутствует комиссия за переводы собственных средств внутри банка;
• пополнение карты со счета физического лица или с карты другого банка без комиссии;
• повышенный кэшбэк для супермаркетов, АЗС, кинотеатров, а также на выбранные категории, которые обновляются ежемесячно.

Также кредитка МТС Банка имеет и некоторые недостатки:

• определение процентной ставки после рассмотрения заявки банком;
• начисление бонусов в виде баллов;
• высокая комиссия на снятие кредитных средств.

Как копить и тратить кэшбэк

После получения кредитки автоматически подключается бонусная программа от МТС – Cashback. Максимальная сумма баллов, которую можно получить за месяц эквивалентна 10 000 рублей. Просмотр накопленной суммы доступен в личном кабинете и приложении МТС Cashback. Для участия в программе не обязательно иметь SIM-карту МТС, поэтому получать бонусы от покупок может абонент любого мобильного оператора. Начисляются баллы за покупки по кредитке и участие в различных акциях оператора связи и его партнеров:

• 25% – при покупках в компаниях-партнерах МТС;
• 5% – при покупках в супермаркетах, на АЗС, за поход в кинотеатры, а также за покупки в категориях, указанных на сайте банка;
• 1% – за любые другие покупки.

Существует также ряд категорий-исключений, за которые не начисляется кэшбэк. Ознакомиться с ним можно на официальном сайте компании.

Полученные бонусные баллы клиент вправе потратить на оплату услуг оператора связи МТС, а также на получение скидки при покупке товаров в салонах-магазинах МТС.

Для того, чтобы получить скидку, необходимо предъявить электронный сертификат в любом салоне оператора связи. Сертификат можно заказать через приложение или в личном кабинете на сайте компании, предварительно задав цель расходования кэшбэка.

Пополнение и снятие средств с карты МТС

Пополнить карту МТС Банка без комиссии можно через онлайн-банк, а также в терминалах, банкоматах или салонах оператора связи. Также пополнение карты без комиссии возможно наличными или в терминалах банков-партнеров: Сбербанке и Московском кредитном банке.

За снятие наличных с карты с кэшбэком комиссия не берется в том случае, если снимаются собственные средства. При снятии кредитных средств она составит 3,9 – 4%. Снять деньги с карты МТС Банка можно с ограничением в 50 000 рублей ежедневно и 600 000 рублей ежемесячно.

Способы перевода средств

Перевести деньги между картами внутри банка можно бесплатно. В других случаях за переводы снимается комиссия. Собственные средства:

• с кредитки на карту другого банка – 15 рублей;
• со счета на счет в отделении банка – 1,5% от 20 до 2000 рублей;
• на счет другими способами (интернет-банкинг, приложение, банкоматы МТС) – 0,3% от 20 до 150 рублей.

Кредитные средства:

• с кредитки на другую карту или банковский счет – 3,9% + 350 рублей;
• со счета на счет в отделении банка – 7%.

Как проверить баланс карты

Проверить текущий баланс по кредитке можно несколькими способами:

• воспользовавшись мобильным приложением банка;
• авторизовавшись в личном кабинете на официальном сайте оператора связи;

Как закрыть карту

В случае если вы подверглись действиям мошенников, кредитку необходимо заблокировать. Сделать это можно таким образом:

• с помощью онлайн-банка или мобильного приложения;

Через некоторое время можно разблокировать карту самостоятельно, воспользовавшись теми же способами, что описаны выше. Однако следует знать, что в случае с мошенниками следует заблокировать карту навсегда и переоформить в отделении связи новую. Но закрыть кредитную карту МТС Банка через интернет не получится. Для того чтобы перевыпустить новую кредитку или полностью отказаться от карты МТС Банка, следует обратиться в любой офис банка или салон связи с паспортом.

Отзывы о кредитной карте МТС Банка

Отзывы клиентов о карте с кэшбэком от МТС Банка в 2020 году в целом довольно положительные. 

«Один из привлекательных моментов для меня – это доставка карты МТС Банка курьером. Отдельно также хочется отметить выгодные условия кредитования и возможность снятия наличных в любом банкомате мира. Из минусов отмечу платный выпуск кредитки и длительное начисление кэшбэка – до 90 дней.»

«Оформила карточку, соблазнившись 5% кэшбэком на супермаркеты и автозаправки. В целом, кредиткой довольна, бонусов хватает для пополнения счета на телефоне, так что затраты на связь значительно сократились. Не очень удобное меню на сайте МТС банка, но и к этому быстро привыкаешь.»«Хорошая кредитка с выгодными условиями. Но за снятие кредитных средств с банкоматов высокий процент комиссии. Порадовал увеличенный кэшбэк на супермаркеты и кинотеатры. Из минусов – начисление страховки со второго месяца пользования, но об этом предупреждают, к тому же от нее можно отказаться.»

Карта МТС Деньги — более удобный аналог привычных потребительских кредитов, выдаваемых наличными деньгами. У карты есть льготный период, привлекательная процентная ставка, дополнительные бонусы.

Кредитка МТС Деньги выпускается по тарифным планам «Плюс», «Экстра», есть также МТС Деньги Gold. Платежная система MasterCard позволяет использовать данный кредитный продукт при оплате товаров и услуг на территории РФ и за пределами страны.

Оглавление

Условия по карте МТС Деньги

Предложение актуально при выполнении следующих условий:

• возраст соискателей — 18-60 лет;
• документы — обязателен паспорт с постоянной регистрацией на территории России;
• подтверждение дохода требуется при желании получить больший лимит и меньшую ставку;
• стаж работы — 3 месяца минимум;
• банк сотрудничает с физическими, юридическими лицами, пенсионерами, не завершившими трудовую деятельность;
• одобрение заявки — от нескольких минут до 2 дней (что зависит от тарифного плана).

Кредитная карта МТС Деньги: оформление

Карту от МТС можно оформить, обратившись в любое отделение Банка МТС либо салон сотовой связи МТС. Кредитная карта МТС Деньги Плюс оформляется только по паспорту. Процедура получения карточки не занимает много времени, так как менеджер оформляет необходимые бумаги самостоятельно.

Как активировать карту

Карту при получении активировать не нужно, так как она уже активирована.

Кредитка МТС Деньги: оформить онлайн-заявку

Альтернативный вариант оформления карточки — отправка соискателем онлайн-заявки. На официальном сайте финучреждения заполняется анкета клиента. Предварительное решение по заявке озвучивается сотрудником кредитного учреждения по телефону, станет известен кредитный лимит, будет назначено время встречи.

Дистанционную заявку можно оформить только на карту МТС Деньги Плюс. Если карточка оформлена дистанционно, то возможна ее доставка в любое указанное получателем место.

Как проверить баланс по карточке

Подробную информацию о балансе, сумме долга, процентах можно узнать так:

• через Интернет-Банкинг, подключив его в офисе МТС или банкомате;
• воспользовавшись сервисом SMS-Банк-Инфо, подключаемого при помощи Интернет-Банкинга либо в офисах МТС-Банка;
• позвонив: 8(800)-250-0520 (РФ) или 8(495)-777-00-01 (Москва);
• посетив отделение МТС-Банка. Здесь же можно подключить Мобильный Банкинг, позволяющий регулярно проверять баланс;
• пользуясь выпиской по картсчету. Она предоставляется по заявлению владельцу кредитки либо при личном посещении банковского отделения. Выписка может прийти на указанный е-мейл заявителя.

МТС Деньги кредитка: личный кабинет

Для получения информации об обязательном ежемесячном платеже, возможности оперативного получения данных по всем своим счетам и осуществления других финансовых операций можно воспользоваться Личным кабинетом. Чтобы зайти в личный кабинет, нужно:

• открыть официальный сайт кредитора, далее — пункт меню «Все услуги»;
• перейти в Мобильный Банк, «Войти в личный кабинет»;
• в открывшееся окно вносится логин и пароль, ранее предоставленные банком.

Проценты по карте МТС Деньги

Процентная ставка по кредитке МТС Деньги будет разной для каждого обратившегося клиента, в зависимости от тарифа, количества документов, предоставленных соискателем. При наличии справки о доходах либо документов на недвижимость, автомобиль возможно рассчитывать на ставку 17% годовых.

МТС Деньги Плюс:

• ставка — 23-55%;
• комиссия за снятие наличных — 2,9% плюс 290 рублей;
• обслуживание (первый год) — 300 рублей ежегодно;
• cash back, мили — за дополнительную плату, предусмотрены бонусы МТС.

МТС Деньги Экстра:

• ставка — 23-55%;
• обслуживание — 500 рублей ежегодно;
• комиссия за снятие наличных составляет 2,9%+290 рублей;
• cash back, мили — за дополнительную плату, предусмотрены бонусы МТС.

МТС Деньги Gold:

• ставка — 23-55%;
• обслуживание — 1500 рублей;
• комиссия за снятие наличных — 2,9% плюс 290 рублей;
• cash back, мили — за дополнительную плату, МТС Бонус.

Как пополнить МТС Деньги?

Есть несколько способов:

• в отделениях Банка МТС, кассах (через терминалы-POS);
• через терминалы QIWI, ЭЛЕКСНЕТ, ОСМП, КиберПлат;
• в банкоматах МТС-Банка (со встроенным депозитным модулем);
• в МТС-Банке, ином КБ безналичным переводом с открытого личного счета на карточку;
• через системы «Золотая корона», Яндекс.Деньги, Рапида;
• через Интернет-Банкинг, Мобильный Банкинг;
• в бухгалтерии предприятия-работодателя. Для этого нужно написать заявление о перечислении определенной суммы на картсчет.

Кредитный лимит карты МТС Деньги

Максимальная сумма к выдаче — 1 500 000 рублей, а также:

• есть льготный период — до 51 дня;
• погашение займа — минимум 5% от суммы лимита;
• отдельно за дополнительную плату можно к любой из карт подключить опции: «Накопительная» (цена — 700 рублей за год. Тогда можно получать от 5 до 8 % годовых, в зависимости от остатка на картсчете), «Travel» (цена —1200 рублей ежегодно. Каждые 20 рублей, потраченные на территории РФ, приравниваются к 1 миле (баллу), за границей — к 2. При накоплении от 3000 миль можно купить авиабилет, оплатить бронь в отеле, взять авто напрокат), «Mobail» (стоимость — 300 рублей в год. На счет мобильного номера поступает сумма, равная 3% от истраченной с карточки на оплату покупок), «Shopping» (1200 рублей — ежегодная стоимость. 3% от стоимости оплаченных приобретений возвращаются на карту).

Используемые источники:

• https://mts-bank-lichnyj-kabinet.ru/kreditnye-karty-mts/
• https://xn—-ttbcczf.xn--p1ai/kreditnaya-karta-mts/
• https://sravnizaem.ru/kreditnye-karty-mts-bank/
• https://mtsbank-karta.com/
• https://ccreditor.ru/kreditnaya-karta-mts-dengi.html